Korean health insurance after retirement
Once you leave work, property counts towards your premium. Works out the local-subscriber premium and compares it with continued employee cover.
While you are employed your company pays half the premium and property is not counted. Retiring changes both at once. As a local subscriber, the assessed value of your home and land enters the calculation alongside income — so the premium can rise even as income falls. It is the fixed cost most often left out of a retirement plan. This works out the local-subscriber premium and compares it with voluntary continued cover, which holds the employee-level premium for up to 36 months.
退職した後
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公的年金・利子・配当・事業所得などを合わせた額です。下の但し書きをお読みください。
住宅と土地の財産税課税標準です — 時価ではありません。まず100,000,000ウォンが差し引かれます。
任意継続と比べるために使います
保険料は世帯単位でかかります。配偶者など同居する人がいれば、その所得と財産も足してください。被扶養者として登録できれば保険料は0ですが、所得や財産が一定の額を超えると資格を失うので、健康保険公団にご確認ください。
地域加入者の場合
月あたりの保険料(健康 + 長期療養)
221,573ウォン
健康保険
195,839ウォン
長期療養保険
25,734ウォン
任意継続と比べると
韓国では退職後、最長36か月のあいだ職場加入者の料率のまま払い続けられます。その保険料には財産が入らないので、持ち家がある人にはたいてい有利です。
任意継続
162,695ウォン
地域加入者
221,573ウォン
任意継続のほうが月58,878ウォン安く、36か月で2,119,608ウォンの差になります。最初の地域保険料の納付期限から2か月以内に申請する必要があります。
36か月で見ると
| 区分 | 月あたり | 36か月 |
|---|---|---|
| 任意継続 | 162,695ウォン | 5,857,020ウォン |
| 地域加入者 | 221,573ウォン | 7,976,628ウォン |
健康保険公団は勤労所得と年金所得の一部だけを、独自の評価率で数えます。この計算機はその評価率を使わず、入れた所得をそのまま使います。実際の納付告知書に合わせるには、告知書に印字された所得額か、公団の保険料計算機が出す額を入れてください。財産は時価ではなく財産税の課税標準です。正確な額は韓国国民健康保険公団(1577-1000)へお問い合わせください。
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よくある質問
QWhy does the premium rise after retirement?
An employee's premium is charged on pay alone, and half of that is paid by the employer. As a local subscriber the employer's share disappears and the assessed property value of your home and land enters the calculation. That is why a premium can rise even when income falls.
QIs property valued at market price?
No — at the assessed value for property tax. A basic deduction of ₩100m is taken off and the remainder is scored across 60 bands, at ₩211.5 per point as of 2026. The assessed value is lower than market price, so entering a market price overstates the premium.
QWhat is voluntary continued cover?
A scheme that keeps you on employee-level premiums for up to 36 months after leaving. Property is not counted, so it often works out better for homeowners. You must apply before two months have passed from the due date of your first local-subscriber premium.
QIs there no premium as a dependant?
Registered as a dependant of an employed family member, you pay nothing. Income or property above the thresholds costs you that status and moves you to local-subscriber cover. The thresholds change often, so check with the National Health Insurance Service.
QIs there a cap?
Yes. A local subscriber's monthly health insurance premium is capped at ₩4,591,740 and floored at ₩20,160. Even with no income and no property, the floor is payable.